近期有不少基金公司接連發(fā)布了基金轉(zhuǎn)換的公告,紛紛開(kāi)通了旗下基金轉(zhuǎn)換的渠道。同時(shí)多家基金公司的客服向記者表示,近期咨詢這一業(yè)務(wù)的投資者也明顯變多了。
上海的一家基金公司的客服人員說(shuō):“最近咨詢最多的就是這個(gè)問(wèn)題!”而南方的一家基金公司也表示咨詢贖回和轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)占到了呼入電話的30%。
費(fèi)率是值得“計(jì)較”的問(wèn)題
近期以來(lái),基金公司提供的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)吸引了不少的投資者,投資者都積極咨詢這項(xiàng)業(yè)務(wù)的種種細(xì)節(jié)問(wèn)題。據(jù)基金公司的客服部門反映,基于投資者原本對(duì)這項(xiàng)業(yè)務(wù)的不了解,目前咨詢最多的集中在關(guān)于轉(zhuǎn)換的費(fèi)率以及它的優(yōu)勢(shì)等方面。有不少投資者就明確表示,以前從來(lái)不知道自己手里的基金還能夠做轉(zhuǎn)換,并且可以更方便地轉(zhuǎn)成基金公司的其他基金產(chǎn)品。
今年以來(lái)基金凈值的持續(xù)下跌,給投資者帶來(lái)了不小的損失,不少投資者紛紛選擇了贖回自己手里的基金以減少損失。不過(guò)目前來(lái)說(shuō),投資者發(fā)現(xiàn)了自己規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種手段,那就是將自己手里的股票型基金轉(zhuǎn)換成今年表現(xiàn)較好的貨幣型基金,不一定要贖回。而在自己看好市場(chǎng)的時(shí)候又能夠?qū)⑹掷锏幕疝D(zhuǎn)換成風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)較高的股票型基金,從而享受資本市場(chǎng)帶來(lái)的收益。
面對(duì)投資者的這種變化,業(yè)內(nèi)人士表示,基于基金轉(zhuǎn)換本身所具有的費(fèi)率和效率的優(yōu)勢(shì),投資者也愿意選擇這種方式來(lái)改變自己的資產(chǎn)組合。銀河證券基金研究總監(jiān)王群航也認(rèn)為基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)在費(fèi)率和效率上有著顯著的的優(yōu)勢(shì),“提高了投資效率,降低了投資成本。”并且,傳統(tǒng)的完成一個(gè)常規(guī)的贖回、申購(gòu)流程,前后需要10天的時(shí)間也是正常的,而轉(zhuǎn)換申請(qǐng)通常可以在T+2日(工作日)得到確認(rèn)。
安信證券首席基金分析師付強(qiáng)表示,從操作層面去看基金轉(zhuǎn)換還是能夠起到節(jié)約費(fèi)用的作用。國(guó)金證券張劍輝也明確說(shuō)到,費(fèi)率的優(yōu)勢(shì)是基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)最顯著的優(yōu)勢(shì),如果選擇一個(gè)產(chǎn)品線比較齊全的公司,適時(shí)進(jìn)行產(chǎn)品的轉(zhuǎn)換,還是能夠起到一定的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的作用。
費(fèi)率優(yōu)惠不等于盈利手段
“我們的投資者對(duì)費(fèi)率不敏感!” 國(guó)金證券基金分析師張劍輝接受記者采訪時(shí)表示,他說(shuō)的這句話反映在基民不斷地申購(gòu)贖回上,經(jīng)常性的申購(gòu)贖回事實(shí)上需要二到三個(gè)點(diǎn)的費(fèi)率,“這就相當(dāng)于一年期的定期存款了!”目前基金公司基本都開(kāi)通了旗下基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù),對(duì)于有可能頻繁操作的投資者來(lái)說(shuō),適時(shí)地進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換來(lái)改變自己的資產(chǎn)組合,還是能夠節(jié)省不少費(fèi)用的。
不過(guò)理財(cái)專家表示,雖然基金轉(zhuǎn)換能夠節(jié)約費(fèi)率和時(shí)間,但投資者還是不宜過(guò)多地進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的,更不宜提倡的是將基金轉(zhuǎn)換作為一種套利行為。銀河證券基金分析師馬永諳用了“一種不可能實(shí)現(xiàn)但看上去很美的行為”來(lái)形容有人利用基金轉(zhuǎn)換而進(jìn)行的套利行為。
目前網(wǎng)絡(luò)上也確實(shí)有不少以投資者身份發(fā)布的一些利用轉(zhuǎn)換來(lái)獲利的帖子,面對(duì)這樣的內(nèi)容,基金分析師都表示,基金轉(zhuǎn)換只是投資者可以糾正自己錯(cuò)誤投資的一種手段。比如一個(gè)具備高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的人選擇了低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,沒(méi)有得到與高風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)等的盈利預(yù)期的時(shí)候,可以進(jìn)行基金的轉(zhuǎn)換來(lái)改變自己的資產(chǎn)組合。
對(duì)投資者來(lái)說(shuō),保持穩(wěn)定的資產(chǎn)組合是必要的,基金轉(zhuǎn)換是一種手段,而不能以盈利為目的,更不能因?yàn)橘M(fèi)率有優(yōu)惠就頻繁地進(jìn)行轉(zhuǎn)換。畢竟根據(jù)市場(chǎng)波段來(lái)進(jìn)行操作的成功率很低,一個(gè)優(yōu)秀的投資者最多只能有70%的成功率,但剩下30%的失敗就能毀滅這種成功。這種操作對(duì)于大部分的投資者來(lái)說(shuō)是無(wú)效的,因此理財(cái)專家都表示,千萬(wàn)不能把基金轉(zhuǎn)換認(rèn)為是一種可以套利的手段。(見(jiàn)習(xí)記者 程俊琳)
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