保本基金能保本金安全?兩種情形實(shí)現(xiàn)“保本”

2008年09月03日 10:44 來源:北京青年報(bào) 發(fā)表評論

  基民熱線——

  問:當(dāng)前市場環(huán)境下,是不是買保本基金比較合適?

  答:保本基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低同時又期望獲取高于銀行存款回報(bào)、擁有中期(三年)以上閑置資金的投資者,是一種低風(fēng)險(xiǎn)同時又具有升值潛力的投資工具。據(jù)天相投顧的統(tǒng)計(jì)顯示,截至8月20日,今年180只股票基金單位凈值加權(quán)平均下跌40.33%,虧損幅度最大的高達(dá)63.27%,沒有一只基金取得正收益,同期混合型基金份額凈值加權(quán)平均下跌37.62%。與此同時,保本基金單位凈值今年平均下跌幅度為10%左右,抗跌優(yōu)勢十分突出。

  作為南方避險(xiǎn)增值保本基金的基金經(jīng)理,蔣峰已經(jīng)歷過幾輪牛熊周期轉(zhuǎn)換。他表示,股票型基金主要投資標(biāo)的為權(quán)益類產(chǎn)品,具有高收益高風(fēng)險(xiǎn)的特征,而保本基金則具有低風(fēng)險(xiǎn)的顯著優(yōu)勢,尤其是在目前大幅調(diào)整的市況中。

  問:保本基金是否可以保證100%本金安全?

  答:保本基金主要在兩種情形下實(shí)現(xiàn)“保本”,即認(rèn)購保本和申購保本。

  所謂認(rèn)購保本,即如果投資者在募集期內(nèi)認(rèn)購某只保本基金并持有滿三年(假設(shè)這只保本基金以三年為一個保本周期),基金將為投資者保證其投資金額的安全(認(rèn)購保本金額=投資金額);所謂申購保本,即如果投資者在募集期后申購某只保本基金,在不考慮分紅的情況下,若申購時基金份額凈值小于1元,保投資金額(申購保本金額=投資金額),若申購時基金份額凈值大于(或等于)1元,保投資金額/基金份額凈值(申購保本金額=投資金額×(1/申購時基金份額凈值)。

  總之,不論認(rèn)購和申購,只要持有到期都將為投資者保證投資金額的安全。

  (本期專家:南方基金管理有限公司)

編輯:楊威】
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