去年下半年,很多理財師認為最合適的基金規(guī)模是60億至80億元。時移世易,基金規(guī)模的迅速膨脹,投資者在挑選基金時的衡量標準也要變化了!艾F(xiàn)在一只基金的規(guī)模在200億元左右都是可以接受的,相反,如果某只基金的規(guī)模不足100億元,投資者就要考慮是否做調(diào)整了!敝行陪y行杭州鳳起支行貴賓理財經(jīng)理丁志毅這樣認為。
三季報涌現(xiàn)多只巨無霸
基金第三季度報告近日紛紛揭曉,目前已經(jīng)有超過半數(shù)的基金披露了三季報。124只基金披露報告顯示,三季度已實現(xiàn)投資收益接近1000億元,單只基金規(guī)模也增長顯著,規(guī)模超過300億的基金已經(jīng)達到6只。這6只“巨無霸”分別是博時價值增長、博時新興成長、大成創(chuàng)新成長、廣發(fā)大盤、華夏藍籌等。
丁志毅指出,還有一半基金未披露三季報,在這部分基金中還潛藏著多個“巨無霸”。如中郵核心成長基金可能是最大的一只基金。9月20日,中郵核心成長的基金總規(guī)模達到400.57億份,基金總資產(chǎn)突破440億元,刷新了當初嘉實策略成立時創(chuàng)下的419億元的歷史紀錄。
百億基金陣容越來越龐大
去年5月份,余女士準備認購正在發(fā)行的廣發(fā)策略優(yōu)選。銀行的朋友勸她不要買了,因為當時這只基金的規(guī)模已經(jīng)超過100億,實在太大了。而一年半以后的今天,規(guī)模超過100億的股票型基金已經(jīng)比比皆是。
從目前已披露的三季報數(shù)據(jù)來看,規(guī)模超過100億元的基金已成為市場主流!耙郧拔覀兘ㄗh客戶選擇規(guī)模適中的基金,因為基金規(guī)模太大不好操作,F(xiàn)在隨著股市的不斷上漲和擴容,100億已經(jīng)不是個大數(shù)目了!倍≈疽阏f,如果三季報顯示的某只基金規(guī)模只有幾十個億,投資者就要仔細考慮了,因為這說明這只基金的市場認同度不高。
盡管越來越多的基金跨過百億門檻,專業(yè)人士認為100億以下的基金在操作上更有靈活性!艾F(xiàn)在公布三季報的都是些大的基金公司,他們旗下的基金規(guī)模普遍偏大。剩下一些相對小的基金公司的產(chǎn)品規(guī)模大多還在百億以下,這里也有很多好的基金!
挑基金更要看公司規(guī)模
強者恒強,弱者恒弱,這條定律正在成為基金行業(yè)的一個明顯趨勢。越來越多的基民愿意選擇名牌基金公司旗下的產(chǎn)品。丁志毅認為,現(xiàn)在選基金,單只基金的規(guī)模大小已經(jīng)不那么重要了,更重要的是一個基金公司管理的資產(chǎn)規(guī)模。如果一個基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模大,它在市場上的話語權(quán)更大,它的抗風險能力也相對大。“我個人認為,一個基金公司管理的資產(chǎn)達到1000億元就可以算比較大,把錢交給這種大公司打理也比較放心!(朱雪利)