一群基本上是小學(xué)文化甚至是文盲的人，在浙江省平陽縣各大金融機(jī)構(gòu)的十來個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，進(jìn)行瘋狂詐騙，到案發(fā)時(shí)詐騙金額已達(dá)上千萬元。

　　事情發(fā)生在平陽，他們持續(xù)作案3年才被發(fā)現(xiàn)。作案手法其實(shí)很簡單：制作假房產(chǎn)證進(jìn)行貸款，貸款到期時(shí)，“拆東墻補(bǔ)西墻”，再以同樣手法向其他網(wǎng)點(diǎn)貸款，然后還款。

　　目前，14名犯罪嫌疑人已被移送檢察機(jī)關(guān)提起公訴。今天，平陽縣檢察院的檢察官向記者披露了案件的個(gè)中細(xì)節(jié)。

　　上千萬房屋抵押貸款涉假

　　2008年，平陽縣農(nóng)村信用聯(lián)社(簡稱信用聯(lián)社)和中國工商銀行平陽支行工作人員發(fā)現(xiàn)，他們之前辦理的多起房屋抵押貸款，相關(guān)證件出了問題。

　　這些已被抵押的房屋，很多存在名不副實(shí)的現(xiàn)象。比如，拿著證件來辦貸款的人，很可能不是房子的主人，當(dāng)中甚至存在“有證無房”現(xiàn)象。本該低風(fēng)險(xiǎn)的房屋抵押貸款，瞬間成了“火山口”。為降低風(fēng)險(xiǎn)，信用聯(lián)社隨即向這些可疑貸款人抓緊催討。然而，這些貸款人一直拖延時(shí)間。

　　去年10月15日，信用聯(lián)社向平陽警方報(bào)案，稱多人涉嫌貸款詐騙。緊接著，工行平陽支行也報(bào)案反映同樣問題。兩家機(jī)構(gòu)的涉案金額總計(jì)高達(dá)千萬元。

　　傳奇“老總”突然暴富

　　信用社和銀行報(bào)案金額共計(jì)上千萬元，已被查實(shí)的有近500萬元。其中，案件核心人物潘建旺涉嫌詐騙350余萬元。

　　潘建旺是土生土長的平陽人，44歲。在平陽，不少政商界的人都認(rèn)識(shí)或聽說過他，這緣于他的傳奇發(fā)家經(jīng)歷。

　　“年輕時(shí)，他只是個(gè)小混混，在洞頭一家娛樂場所看場子�！币幻麑�(duì)他熟悉的人稱，后來他突然回到平陽，成為當(dāng)?shù)赜忻�的老板：入股平陽“花樣年華”KTV，合辦“凱旋宮”會(huì)所，經(jīng)營一家混凝土公司，幾年前又成立了一家擔(dān)保公司。

　　潘建旺極少在家中居住，他在平陽3家最有名的賓館長期開有套房，每月住宿費(fèi)近萬元。據(jù)警方查實(shí)，2005年至2008年，他共花費(fèi)180多萬元，全部用于吃喝玩樂，包括吸毒、賭博。

　　在外人看來風(fēng)光無限的背后，實(shí)際這3年他已成為一名“空殼老總”，經(jīng)營不善、揮霍無度，他已逐漸退股、轉(zhuǎn)讓、破產(chǎn)，以致將目光瞄向了信用社。