光大銀行林立：創(chuàng) “四位一體”內控監(jiān)督體系(3)

　　我們發(fā)現(xiàn)，通過持續(xù)的跟蹤督導，光大銀行整改工作得到了加強。從后續(xù)審計情況看，對于前一年度檢查發(fā)現(xiàn)的問題，67%已經(jīng)完成整改，其余問題正在持續(xù)整改過程中。去年案件風險排查中共發(fā)現(xiàn)637個問題，到年末整改率達到90%以上。

　　記者：有人認為，我國銀行的內控制度是“控下不控上”，往往出現(xiàn)“對管理者疏于管理”的情況，對此您怎么看？如何避免因為管理層的原因而造成的內控風險？從內控監(jiān)督的角度而言，有哪些有效的監(jiān)督手段和措施？

　　林立：就光大而言，我們的經(jīng)驗是，從紀委書記抓起，要求各分行紀委書記首先履職，要求他們在所在的單位保持合規(guī)經(jīng)營、廉潔從業(yè)的高壓態(tài)勢。要讓所有的干部員工都知道哪些可為，哪些不能做；對不能做的事情做了，會有什么樣的后果，會付出什么樣的代價，努力營造“不愿違、不敢違、不能違”的理念。紀委書記作為黨員領導干部、作為紀委書記，應該做什么事，中央作了大量的規(guī)定。我認為，一是要在大力樹立新風正氣上起先鋒模范帶頭作用。作風建設是企業(yè)文化建設的核心。文化如水，水能載舟，也能覆舟。一個單位經(jīng)營上暫時有些困難不可怕，可怕的是風氣不正。如果單位沒有一個好的風氣，發(fā)展起來步履維艱。二是要在堅持民主集中制上發(fā)揮積極作用。要求紀委書記一定要全力支持、配合一把手和其他班子成員的工作；但同時還有同級監(jiān)督的職能。當一把手發(fā)揮班長作用的時候，要全力支持；當對個別一把手，頭腦不冷靜，想當“家長”的時候，要提醒，要制衡。這對一把手本人，對這個行長治久安都有積極的作用。三是要在嚴格內部管理上發(fā)揮威懾作用。

　　這里提到的保持高壓態(tài)勢，是個形象化的比喻，就是我們全行合規(guī)管理應該有一張“網(wǎng)”，這張“網(wǎng)”籠罩在所有的業(yè)務領域，所有的從業(yè)人員身上，一旦出現(xiàn)一些異常狀況，內控部門就能及時勒緊這張“網(wǎng)”，保證干部員工的行為控制在合規(guī)、合理的范圍內。我們將嚴肅責任追究制度，對發(fā)生一類案件的單位，除按照監(jiān)管部門“一案四問責”和總行要求“雙線問責”外，單位一把手首先要引咎辭職，再進行依規(guī)問責，對相關人員晉升、風險基金兌現(xiàn)和評優(yōu)評先等方面實行“一票否決制”。同時對總分行業(yè)務條線部門、負責案件風險防控及合規(guī)管理部門負責人及相關人員、風險檢查組組長及其成員一并問責。

　　此外，我們還要求，要把紀檢監(jiān)察工作融入到業(yè)務和管理過程中去。紀檢監(jiān)察工作非常重要，但不等于說時時刻刻要顯山露水，希望整個工作的過程是“潤物細無聲”，要圍繞業(yè)務，服務發(fā)展，紀檢監(jiān)察工作的目的最終還是保障發(fā)展，促進發(fā)展，融入到業(yè)務和管理的各個環(huán)節(jié)，而不是另起爐灶，另搞一套。

　　記者：法律合規(guī)風險控制作為風險管理的重要一環(huán)在目前銀行內控風險中起著不可忽視的作用，請問，您認為該如何有效的防范法律及合規(guī)風險？如何進行有效的監(jiān)控？

　　林立：首先，要加強內控合規(guī)預警工作。秉承“防為上、戒次之、救為下”的理念，在全行倡導弘揚合規(guī)文化，不越合規(guī)底線�？偡中芯�成立了內控合規(guī)預警委員會，對各類預警信號及時進行分析，制定措施，有效識別和化解了風險隱患。其次，加強合同管理工作。根據(jù)監(jiān)管政策指引，組織修訂了固定資產(chǎn)貸款業(yè)務合同、法人經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款合同和“全程通”、“保兌倉”項下相關協(xié)議文本。三是做好法律審核和咨詢服務工作。提前介入新產(chǎn)品、新業(yè)務的前期法律論證與談判，進一步加強法律合規(guī)審查工作的前瞻性、主動性和及時性，為我行在同業(yè)競爭中樹立品牌和保持創(chuàng)新優(yōu)勢做出了貢獻。四是加強法律維權工作。五是加強對中介機構管理工作。六是嚴格按照監(jiān)管部門要求做好反洗錢工作。做好全行大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，提高報送數(shù)據(jù)的及時性、穩(wěn)定性和完整性。積極開展“護航2009”反恐融資專項行動和反洗錢專項檢查工作。有效打擊和防范了洗錢活動。