央行報(bào)告稱商業(yè)銀行應(yīng)提高資本運(yùn)用效率

　　今年各大銀行的融資仿佛來得尤其密集。據(jù)記者初步計(jì)算，今年以來，工、農(nóng)、中、建、交五家大型銀行已完成或已公布計(jì)劃的融資規(guī)模已超過4000億人民幣。

　　而相關(guān)部門顯然已經(jīng)注意到大規(guī)�；I集資金對(duì)資本市場的影響。央行在5日發(fā)布的《2010年第二季度貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》中稱，大型金融機(jī)構(gòu)集中籌集資本會(huì)對(duì)資本市場形成沖擊，反過來會(huì)加大資本籌集的難度、提高籌資成本。商業(yè)銀行資本約束的理念和相關(guān)措施仍需進(jìn)一步完善，資本約束機(jī)制有待強(qiáng)化，資本運(yùn)用效率亟須提高。

　　央行指出，現(xiàn)階段，我國商業(yè)銀行處于快速發(fā)展時(shí)期，加之以利差收入為主的盈利模式，增加了銀行擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模的動(dòng)力，特別是風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重較高的信貸資產(chǎn)快速增長，大量消耗資本，造成資本充足水平下降。不少銀行尤其是大型商業(yè)銀行仍然在一定程度上對(duì)國有股東和政府存在依賴性，信貸擴(kuò)張對(duì)資本補(bǔ)充的“倒逼”時(shí)有發(fā)生，央行認(rèn)為，資本規(guī)模對(duì)資產(chǎn)擴(kuò)張的約束機(jī)制未能充分發(fā)揮，存在“水多了加面，面多了加水”的現(xiàn)象，不利于銀行的長期可持續(xù)發(fā)展。

　　報(bào)告指出，資本管理的目的是發(fā)揮資本約束機(jī)制，使資本增長與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的擴(kuò)張相匹配，提高銀行自身抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。強(qiáng)化資本約束，提高商業(yè)銀行資本運(yùn)用效率，有利于確保銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行、緩解商業(yè)銀行資本補(bǔ)充壓力、調(diào)整我國融資結(jié)構(gòu)和防范金融體系系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，有利于促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)、平穩(wěn)、健康發(fā)展。

　　央行認(rèn)為，商業(yè)銀行要合理把握信貸投放總量和節(jié)奏，使信貸增長與我國國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要相適應(yīng)。同時(shí)，要研究建立和完善宏觀審慎管理的制度框架，發(fā)揮跨周期的逆風(fēng)向調(diào)節(jié)功能，引導(dǎo)貨幣信貸適度平穩(wěn)增長，增強(qiáng)銀行應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)的能力。

　　央行指出，要強(qiáng)化銀行主動(dòng)管理資產(chǎn)負(fù)債的能力。根據(jù)資本的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)以及資本占用少的業(yè)務(wù)和項(xiàng)目，轉(zhuǎn)變盈利增長方式，通過集約化經(jīng)營提高資本運(yùn)用效率和競爭實(shí)力。

　　此外，要繼續(xù)完善商業(yè)銀行內(nèi)部的經(jīng)濟(jì)資本管理，健全內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)、收益、資本占用的平衡關(guān)系，實(shí)現(xiàn)資本對(duì)資產(chǎn)的有效制約。同時(shí)，加快資本市場發(fā)展，擴(kuò)大直接融資比例，推動(dòng)我國融資結(jié)構(gòu)的調(diào)整，緩解銀行體系的資本需求。(記者 苗燕 李丹丹)