中新網(wǎng)11月20日電 據(jù)中國(guó)公安部網(wǎng)站消息，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局今日發(fā)布預(yù)警信息，提醒謹(jǐn)防金融中介針對(duì)中小企業(yè)實(shí)施融資詐騙。

　　消息稱，近期，北京市公安局海淀分局破獲了一個(gè)以幫助中小企業(yè)辦理貸款為詐騙手段，在海淀、朝陽(yáng)、豐臺(tái)等地連續(xù)作案100余起的犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人4名，被騙事主約100余人，涉案金額約80余萬元。

　　經(jīng)查，該犯罪團(tuán)伙通過從事代辦注冊(cè)業(yè)務(wù)的中介公司以虛假身份注冊(cè)了三家金融中介公司，并在《京華時(shí)報(bào)》等多家報(bào)紙刊登廣告，謊稱其公司與境內(nèi)外十幾家銀行有特殊關(guān)系，能為中小企業(yè)提供無抵押、擔(dān)保貸款，誘騙多名事主與其簽訂融資協(xié)議。在收取每名事主2千元至5萬元不等的各項(xiàng)手續(xù)費(fèi)后，即攜款潛逃異地繼續(xù)作案。

　　據(jù)介紹，此類犯罪活動(dòng)具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：

　　一是侵害對(duì)象具有較強(qiáng)針對(duì)性。在當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)加劇、國(guó)內(nèi)貨幣政策依然偏緊的情況下，我國(guó)不少中小企業(yè)亟需周轉(zhuǎn)資金緩解壓力。但部分中小企業(yè)缺乏正規(guī)的融資渠道，陷于融資難的局面。犯罪分子借機(jī)利用該特殊時(shí)期，以可以幫助中小企業(yè)辦理貸款為名，對(duì)急需融資的中小企業(yè)實(shí)施合同詐騙。

　　二是跨區(qū)域作案特征明顯。該案中，犯罪嫌疑人為逃避打擊，在海淀、朝陽(yáng)、豐臺(tái)三地分別注冊(cè)三家公司專門從事融資詐騙活動(dòng)，一旦一家公司案發(fā)，即轉(zhuǎn)移到其他公司繼續(xù)行騙。

　　三是作案周期短。該犯罪團(tuán)伙通常采取縮短作案時(shí)間，速戰(zhàn)速?zèng)Q的方法。每1～2個(gè)月，當(dāng)詐騙金額積累到一定數(shù)額后，該犯罪團(tuán)伙即集體消失，使受騙事主措手不及，難以收集證據(jù)。

　　四是作案手段狡猾、隱蔽。該犯罪團(tuán)伙在作案時(shí)采取了很多反偵查措施，手段狡猾，給公安機(jī)關(guān)取證、破案制造了障礙。例如在拿到營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，馬上將注冊(cè)日期向前篡改，造成公司經(jīng)營(yíng)時(shí)間較長(zhǎng)的假象；為掩飾真實(shí)身份，犯罪嫌疑人在工商登記和租房登記時(shí)，使用的都是虛假的身份證件，并通過代辦公司辦理，不留真實(shí)身份信息；公司員工都使用假名，每半個(gè)月更換新的手機(jī)號(hào)碼專門用于作案時(shí)使用，且這些手機(jī)號(hào)碼全部是沒有機(jī)主信息的神州行號(hào)碼，使受騙事主事后無法通過員工查找到線索。

　　五是犯罪團(tuán)伙職業(yè)化程度高。該犯罪團(tuán)伙通過開辦融資中介公司，長(zhǎng)期從事此類合同詐騙犯罪，有固定的組織和員工。定期組織員工進(jìn)行所謂的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對(duì)客戶可能提出的問題事先想好對(duì)策，并制作出客戶問答錄，讓員工背熟以應(yīng)付客戶的咨詢。

　　對(duì)此，警方提醒廣大中小企業(yè)，在當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)加劇、國(guó)內(nèi)貨幣政策依然偏緊的情況下，應(yīng)提高對(duì)此類詐騙犯罪的防范力度，切實(shí)維護(hù)自身的經(jīng)濟(jì)利益不受侵害。(王曉安）